معهد العالم العربي للتأهيل المهني
  معهد العالم العربي للتأهيل المهني
انجليزي
معهد العالم العربي للتأهيل المهني
800 - 3272428 : خط ارضي محلي مجاني
AWI Live Help
 
   
الرسوم
AED 9,181
US$ 2,500
  سجل الآن  
 

4 ايام :المـدة

متوفر في الاشهر التالية
كل شهر

عربي :اللغـة

شركاء التدريب
General Council for Islamic Banks And Financial Institution
 

 
تنزيل البروشور
 
Email This Print This

شهادة الاختصاصي الإسلامي المعتمد في إدارة المخاطر

 
Arab World Institute Facebook Arab World Institute twitter Arab World Institute linkedin
شارك:
تتعرض البنوك بسبب نشاطاتها المتعددة والمعقدة للعديد من المخاطر مثل مخاطر الائتمان, ومخاطر السوق، المخاطر التشغيلية, ومخاطر السيولة وغيرها، ولذلك فإن موضوع إدارة المخاطر أصبح يلقى اهتماماً كبيراً من الجهات الرقابية والإشرافية , وأصبحت الحاجة ملحة لإتباع إجراءات سليمة لتنفيذ كافة عناصر إدارة المخاطر، بما في ذلك تحديد المخاطر، وقياسها، وتخفيفها، ومراقبتها، والإبلاغ عنها إلى السلطات الإشرافية، والتحكم فيها . وتقتضي هذه الإجراءات تطبيق سياسات ملائمة وسقوف وإجراءات وأنظمة معلومات و إدارة فعالة لاتخاذ القرارات وإعداد التقارير الداخلية عن المخاطر بما يتناسب مع نطاق ومجال نشاطها

وتحتاج المؤسسات المالية الإسلامية على مستوى القضايا المتعلقة بإدارة المخاطر إلى تطوير نظم أكثر صرامة من أجل تحديد وقياس ومتابعة ومراقبة فئات المخاطر ذات الصلة بمنتجاتها وخدماتها، ذلك أن طبيعة عمل وخصائص المنتجات المالية الإسلامية يتطلب تحليل عميق للتعرف على أنواع المخاطر التقليدية التي تتعرض لها بصفة مشتركة مع المنتجات التقليدية، بالإضافة إلى ضرورة التعرف على المخاطر المتميزة التي تنفرد بها صناعة الخدمات المالية الإسلامية .كما تهتم المؤسسات المالية الإسلامية بالبحث عن كيفية مواجهة تلك المخاطر والتقليل منها ومعالجتها و ذلك في ضوء الالتزام بقواعد ومبادئ الشريعة الإسلامية.

إن دراسة المخاطر يتطلب التعرض إلى مسألة معادلة كفاية رأس المال والنظر إلى اتفاقيات بازل ومراحل تطورها وأطرها ومحاورها، كما يتطلب البحث على الآثار التي ترتبها على المؤسسات المالية الإسلامية، ومناقشة الأسباب الموجبة لإيجاد معيار كفاية رأس المال يتلاءم مع خصوصيتها وطبيعتها الشرعية . ويندرج ضمن هذا عرض المعايير التي توصلت إليها المؤسسات الداعمة وشرحها وتحليلها سواء ما صدر عن هيئة المحاسبة والمراجعة للمؤسسات المالية الإسلامية بالبحرين أو مجلس الخدمات المالية الإسلامية بماليزيا .
أهداف الشهادة:
  • التعريف بأنواع المخاطر المشتركة التي تواجهها المؤسسات المالية التقليدية والإسلامية وبيان المخاطر الخاصة بالمؤسسات المالية الإسلامية
  • فهم البيئة والأدوات المناسبة لإدارة المخاطر في المؤسسات المالية الإسلامية وتحديد التقنيات ذات العلاقة بما في ذلك طرق وإجراءات تحديد كميتها ونوعها وكيفية قياسها وإعداد
  • لتقارير بشأنها وتقييمها وإدارتها
  • دراسة أهم المتطلبات الشرعية المتعلقة بإدارة المخاطر والضوابط والأسس السليمة والمشروعة لمواجهة هذه المخاطر والتقليل من أثرها
  • التعرف على المعايير الدولية والإسلامية في إدارة المخاطر
المستهدفون بالشهادة:
  • مدراء ومسئولي إدارات المخاطر
  • المراقبون الماليون ومسئولي التدقيق الداخلي
  • العاملون بإدارات التمويل والاستثمار
  • العاملون بإدارات التدقيق الشرعي
  • مسئولي إدارات الخزانة
  • مدراء إدارات الامتثال
برنامج الشهادة:
  • مدخل إلى المخاطر في المؤسسات المالية:
    • مفهوم وطبيعة المخاطر التي تواجهها المؤسسات المالية
    • مفهوم الغرر وعلاقته بالمخاطرة
    • أهمية إدارة المخاطر وآلياتها وأثر التقصير فيها
    • العلاقة بين المخاطر وأزمات المؤسسات المالية
    • طبيعة المخاطر التي تواجهها المؤسسات المالية الإسلامية
    • تحديد الفرق بين قياس المخاطر وإدارتها
    • الهيئات الدولية ذات العلاقة بإدارة المخاطر على مستوى العالم
    • دور مجلس الخدمات المالية الإسلامية في مجال إدارة المخاطر في المؤسسات المالية الإسلامية
  • أنواع المخاطر في المؤسسات المالية:
    • تحليل مختلف عناصر ميزانية البنوك الإسلامية وتحديد درجة مخاطرها
    • بيان نوعية المخاطر التي يمكن التخلص منها، والمخاطر التي يمكن تحويلها، والمخاطر التي ترتبط بطبيعة عمل المؤسسة المالية
    • صيغ التمويل الإسلامية المختلفة وأنواع المخاطر المتعلقة بها
    • علاقة صيغ التمويل بمخاطر الائتمان والسوق والتشغيل
    • علاقة مخاطر الصيغ مع رأس المال التنظيمي للبنوك الإسلامية
    • مصادر الأموال في المؤسسات المالية ومعيار كفاية رأس المال
  • إدارة المخاطر طبقا للمعايير الدولية والإسلامية:
    • إدارة المخاطر من منظور لجنة بازل
    • إدارة المخاطر من منظور مجلس الخدمات المالية الإسلامية
    • دراسة مقارنة لأهم عناصر الاتفاق بين المعيارين
    • العناصر الخاصة بإدارة المخاطر لدى المؤسسات المالية الإسلامية
    • مخاطر الالتزام الشرعي في المؤسسات المالية الإسلامية
  • إدارة مخاطر الائتمان في المؤسسات المالية الإسلامية :
    • تعريف وأنواع مخاطر الائتمان
    • مخاطر الائتمان في مختلف مراحل تنفيذ صيغ التمويل والاستثمار الإسلامية
    • مصادر مخاطر الائتمان بين عدم الوفاء بالالتزامات والآثار المترتبة عن عوامل البيئة الخارجية
    • مكونات مخاطر الائتمان وطرق قياسها وإعداد التقارير عنها
    • السياسات والإجراءات الملائمة لإدارة مخاطر الائتمان
    • الآليات والمعالجات المشروعة للتقليل من مخاطر الائتمان
  • إدارة مخاطر السوق في المؤسسات المالية الإسلامية :
    • تعريف مخاطر السوق وأنواعها
    • لعناصر المؤثرة على مخاطر السوق وعلاقتها بتقلبات القيم السوقية
    • مخاطر أسعار السلع والعملات والأسهم والأوراق المالية
    • نماذج لتحليل المخاطر ( المخاطر المجمعة، نموذج مونت كارلو وغيرها
    • العقود الموازية في صيغ التمويل الإسلامي
    • نماذج تحليل الأجل ( الفجوة) والقيمة عند المخاطرة
    • الوسائل المشروعة للتقليل من مخاطر السوق
    • السياسات والإجراءات الملائمة لإدارة مخاطر السوق
  • إدارة مخاطر التشغيل في المؤسسات المالية الإسلامية :
    • التعريف بمخاطر معدل العائد وطبيعتها
    • كيفية إدارة مخاطر معدل العائد والمعالجات المشروعة لاحتياطيات معدل الأرباح واحتياطيات مخاطر الاستثمار
    • تحديد مخاطر الخسارة الناتجة عن عدم كفاية أو إخفاق النظم والإجراءات الداخلية في المؤسسات المالية
    • تحديد مخاطر عدم الالتزام بالشريعة ومتطلباتها وأثرها على المؤسسات المالية الإسلامية
    • أهمية تطوير وتنفيذ بيئة رقابية احترازية لإدارة مخاطر التشغيل
    • المخاطر الاستئمانية وحماية مصالح جميع مقدمي الأموال
  • إدارة مخاطر السيولة في المؤسسات المالية الإسلامية:
    • تعريف مخاطر السيولة
    • العناصر الأساسية للإدارة الفعالة للسيولة
    • هيكل التمويل وتركز الموارد المتاحة للمؤسسات المالية الإسلامية وعلاقتها بمخاطر السيولة
    • طبيعة مقدمي الأموال في المؤسسات المالية الإسلامية والموائمة بين الأصول والخصوم
    • العوامل الكمية والنوعية في سياسات إدارة السيولة
    • التدفقات النقدية وإدارة السيولة
    • أساليب التخفيف من مخاطر السيولة، وخطة الطوارئ لمواجهة الأزمات
سجل الآن
 
Email This Print This